美國外匯經紀商和英國外匯經紀商有何區別?-2018外匯經紀商排名


美國外匯經紀商是指在”美國本土”招攬客戶的經紀商,包括土生土長的嘉盛美國、萬達OANDA、福匯美國(※已於2017年2月退出美國市場),也包括海外經紀商ALPARI的美國分公司。後一類算是美國的”外資公司”。它們都接受美國監管機構CFTC和NFA的約束。

英國外匯經紀商是指在”英國本土”招攬客戶的經紀商。包括本土的LMAX,也包括其他國家的英國分公司,例如嘉盛英國。後一類算是英國的”外資公司”。它們都接受英國監管機構FCA的約束。

一、資金安全度不同

在美國外匯經紀商那裡開戶,錢是存放是外匯經紀商在銀行另外開的一個賬戶,和美國經紀商本身經營的賬戶分開。

在美國公認會計原則下(USGenerallyAcceptedAccountingPrinciples,USGAPP),當客戶將錢存在外匯公司名下的”客戶資金賬戶”,客戶就是這家公司的債權人(creditor),除了交易的盈利和虧損之外,客戶賬戶有多少錢,就是外匯公司欠客戶的債。

簡單說,如果美國經紀商不幸破產,交易者作為債權人,不見得能全額取回本金!

英國外匯經紀商分為兩類:

一類是在英國金融行為監管局(FCA)獲得授權,可持有客戶資金的經紀商。通過授權類型的英國經紀商開戶,客戶賬戶受到FCA賠償計劃保護。一旦經紀商破產,客戶可以獲得最高5萬英鎊的保護,這也是資金安全度最好的類型。

值得注意是另一類英國經紀商,它們不屬於FCA授權類型,卻持有FCA護照(Passport),可以開發英國客戶,但客戶資金卻不在FSCS保障體系中。一些海外經紀商在英國開設了分公司,卻對FCA賠償計劃語焉不詳。

簡單來說,FSCS只賠償受到英國FCA授權監管的外匯經紀商公司。所以,交易者需要非常仔細地詢問這個問題–開戶是否享受FCA賠償計劃保護?

二、槓桿倍數不一樣

外匯交易中,槓桿也發揮了強大的力量。只需數百美元,通過”槓桿”,您就能調動數万美元的資金。槓桿也有不同的”倍數”。美國的最高槓桿是50:1,而英國的槓桿則以200:1和100:1居多。選擇什麼樣的槓桿,取決於您的交易喜好。

三、美國平台不能鎖單

鎖單是指,在交易者的同一賬戶裡,同時保持著同一貨幣對的多頭倉位和空頭倉位。中國讀者也把”鎖單”叫做”對沖”。美國禁止鎖單,英國卻不受此限制。

四、交易品種不同,英國相對廣泛

美國禁止差價合約(CFD)交易,而CFD佔據了交易平台的半壁江山,所以美國平台的交易品種比較少,通常局限在數十種貨幣對和貴金屬。

五、財務披露的透明度不一樣

監管機構CFTC每月都會強制披露美國外匯經紀商的資產情況,另外,美國經紀商的活躍賬戶數量、客戶盈虧比例、訂單執行速度等都會有所披露。而英國經紀商對此是隱而不宣的。

六、監管機制不同

美國實行的是雙重監管機制

美國商品期貨交易委員會(CFTC)是美國的政府部門,屬於重量級的一家監管機構。 CFTC對於外匯保證金的監管,相當積極與主動,長久以來,也與業界保持良好的互動。各家公司和CFTC都有固定的窗口和聯繫人,政策執行也非常有效率。

美國國家期貨協會(NFA)是美國期貨業非營利性質的行業自律監管機構。在1991那年,把全美當時大約15萬的期貨從業人員,以及上萬間左右的期貨經紀商統計造冊,並公開所以數據讓大眾、或投資人查詢。到了1998年,所有的數據數字化,建立一套名為俗稱BASIC的系統,讓大眾更容易在NFA的網站上搜索資料。凡是會員們的基本資料、公司股東結構、牌照的紀錄、被投訴的案件、案件最後的判決,只要是NFA的會員,都有一個會員號,投資大眾都可以很輕易的在網站上查的到。而到了這幾年,所有正規的外匯公司也納入了這套系統。

對於接受客戶的投訴和抱怨,NFA並且可以依照情節輕重自行做出判決,或私下替雙方和解。這無疑是金融監管中一個很大的進步,更體現出NFA引領行業發展、收收會員會費之餘,更扮演一個站在投資者這方、打擊不肖金融機構的角色。

英國是大一統的混業監管

無論是證券業、信託業、保險業,還是我們所處的零售外匯行業,只要屬於金融口兒,都歸英國金融行為監管局(FCA)監管。英國的監管單位對於不公平的交易特別介意,政府特別開闢了教育網站,教導客戶在受到不平等對待的時候,如何自救與自保。

美國外匯經紀商類似的案例,如果美國百利2012年破產, 清算後,中國客戶至今無法拿到賠償款。

而 Alpari英國在2015年1月19號申請了破產,通過KPMG進行清算,客戶資金損失在 55%。清算以後,由KPMG支付45%資金給客戶,剩餘的55%通過FSCS進行賠償,總額不高於 5萬英鎊。目前十萬客戶,都已經通過正常渠道獲得賠償。不過仍有一萬多客戶,沒有進行賠償申請。

綜上所述,全球外匯交易的中心並不在美國,而在倫敦。所以,總體上看,美國並不鼓勵發展零售外匯行業,反而一直以嚴厲的監管在打壓零售匯商。所以,英國的外匯經紀商很多,而美國的外匯經紀商卻寥寥無幾。

2018外匯經紀商排名

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(ASIC)
50美元 400:1 歐美1.3
2.XM集团 英國
(FCA)
20美元 888:1 歐美1.8
3.IQOption 賽普勒斯(CYSEC) 10美元 1000:1 歐美1.7
4.嘉盛集團 英國開曼
(CIMA)
50美元 400:1 歐美1.8
5.瑞訊銀行 瑞士
(FINMA)
1000美元 100:1 歐美1.4

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