外匯保證金交易入門|2018外匯經紀商排名


本篇針對外匯投資新手,介紹外匯保證金交易入門教學。包括:外匯保證金的定義;外匯交易軟件;外匯主要貨幣對;外匯市場的最佳交易時間;影響匯率波動的主要原因;外匯風險管理等外匯交易基礎知識;以便投資者能快速掌握外匯知識,及時進入盈利狀態

一、什麼是外匯保證金交易?

外匯交易也被稱作 FOREX或FX,是全球貨幣交易的市場。而我們通常所說的在線外匯交易是指“外匯保證金交易”。

外匯保證金交易也稱為“外匯槓桿交易”,槓桿的本質在於用少量的資金去控制更大金額的買賣。


外匯保證金交易又稱合約現貨外匯交易、按金交易、虛盤交易,指投資者和專業從事外匯買賣的金融公司(銀行、交易商或經紀商),簽定委託買賣外彙的合同​​,繳付一定比率(一般不超過10%)的交易保證金,便可按一定融資倍數買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。

外匯保證金交易就是投資者以銀行或經紀商提供的信託進行外匯交易。它充分利用了槓桿投資的原理,在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易中投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易,使得那些擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場上進行外匯交易。

例如:在外匯交易中,想要買入一個標準手即100,000 歐元,投資者其實不需要真的擁有10萬歐元,按照1:100的槓桿,投資者只需要用100歐元作為保證金就可以進行這比交易。保證金交易極大的提高了資金的使用效率。正是因為“外匯保證金交易”高槓桿的特性,小資金撬動大資金帶來的豐厚收益而吸引了大量投資者。

二、外匯交易軟件篇

MT4是一款市場行情接收軟件。該軟件由俄羅斯邁達克軟件公司發布,有中英文界面,由於各個交易公司提供了許許多多服務器接入地址,因此MT4可以即時查看黃金、白銀、外匯、股票、期貨等行情,同時可以進行模擬交易,功能特別強大,是目前應用最廣泛的外匯行情軟件之一。

MT4交易平台功能強大,頁面簡潔,操作方便,最主要的建倉平倉功能簡單易用,投資者可以透過設置止賺止損來進行控制風險,MT4交易平台除了提供實時行情和交易功能外,還包括18種畫線工具、9個交易時段圖表選項、30種國際流行技術指標和聲音預警提示。用戶可以進行下單、平倉、限價單、止損、止盈、查看實時新聞、公告、預警、查看報表,以及數據分析和處理等操作。可謂集所有功能於一身,而且MT4交易平台佔用計算機資源少,運行速度快,還可下載歷史數據和圖表,廣受國際投資公司和投資者的青睞,截止至2018年7月已有超過70%的經紀公司和來自全世界三十多個國家的銀行選擇了MT4交易軟件作為網絡交易平台。全球超過90%的零售交易量是通過MT4平台成交的。

本站介紹的外匯經紀商除了支持MT4軟件外,還備有MT5、網頁版MT4、MarketTrader等,如有問題請諮詢各大經紀商。

三、外匯交易基礎知識篇

▍外匯主要貨幣符號:

外匯市場可交易幣種大約為幾十個,而大部分交易集中在美元、歐元、日元、英鎊、加元、澳元、瑞郎等七個幣種上,正是因為外匯交易品種較少,有利於投資者有足夠的精力搞好技術分析,這是優於股票市場的一個方面,當然還有一個方面就是外匯市場幾乎天天有“行情”,而且是“T+0”,外匯保證金交易還可以做多也可以做空。我們可以細細地品味這七個幣種,摸清它們的脾性,以便“投其所好”。最主要的有如下幾種:

  • 美元:USD
  • 日元:JPY
  • 歐元:EUR
  • 英鎊:GBP
  • 瑞士法郎:CHF
  • 澳大利亞元:AUD
  • 加拿大元:CAD
▍外匯主要貨幣對:

所有與美元兌換的貨幣對稱為“主要貨幣對”。貨幣對中第一個貨幣稱為“基礎貨幣”,第二個貨幣稱為“相對貨幣”。四種主要貨幣對是:

  • EUR/USD 即歐元/美元(縮寫EU或E/U,下同)
  • GBP/USD 即英鎊/美元
  • USD/JPY 即美元/日元
  • USD/CHF 即美元/瑞郎
fx7
▍交易匯率:

匯率通常以四位小數表示,只有日元以兩位小數表示。四位小數中的前兩位是“大 數”,而第三位和第四位合稱“點”。例如在GBP/USD = 1.5545中,大數為1.55,而第三和第四位小數45代表點。

▍點差(差價):

與其它金融商品一樣,外匯交易中有買入價(賣方要價)和賣出價(買方出價)。買入價和賣出價之間的差額就稱之為“點差(差價)”。差價有特定形式來表示,例如 GBP/USD = 1.5545/50 就意味著 1GBP 的買方出價是 1.5545 USD,而賣方要價為 1.5550 USD。當中的點差(差價)為 5 個點。

▍外匯交易買賣:

每次買入基本貨幣就意味著相應地賣出二級貨幣。同樣,賣出基本貨幣意味著同時買入二級貨幣。

例如,當交易者賣出 1 GBP,他同時就買入了1.5545USD。同樣,當交易者買入 1 GBP,他同時賣出了 1.5550 USD。要解釋這種等價關係, 我們可以通過轉化 GBP/USD 匯率,並相應地調換買方出價和賣方要價來得出 USD/GBP 匯率。 USD/GBP = (1/1.55​​50) 買方出價; (1/1.55​​45) 賣方要價= 0.6431/33 這意味著1USD 的買方出價是0.6431 GBP(或64.31 點)而1USD 的賣方要價是0.6433 GBP (或64.33 點)。請注意這時美元變成了基本貨幣,差價為 2 點。

▍交易單位(手):

每次外匯交易是以一種貨幣兌換另一種貨幣。外匯保證金投資者的基本交易單位稱作“lot”,由 10 萬單位基本貨幣組成(但一些經紀人可以安排做到 以迷你 lot 交易,以 10,000 元為交易基本單位,或稱 0.1 手)。購買一個 lot 的 GBP/USD 即以 1.5852 美元兌換 1 英鎊的價格購買 10 萬英鎊,計 158,520 美元。類似地,賣出一個 lot 的 GBP/USD 即以 1 英鎊兌換 1.5847 美元的價格賣出 10 萬英 鎊,計 158,470 美元。

▍保證金:

買入一個單位(lot)GBP/USD 的投資者並不需要拿出交易的全部價值,如上個例子中所提到的 158,520 USD。買家只要開設一個“保證金”帳戶,便可以達到交 易規模。因為賣出一種貨幣就意味著同時買入另一種貨幣,賣出一單GBP/USD 的交易者實際上是買入一定量的美元,所以也必須拿出對應交易價值(158,470 USD)的保證金。

▍倉位:

倉位是指你賬戶當中的資金數量,還有一種倉位的說法是指你現在所交易的數量佔有整個賬戶資金量的多少。重倉是指佔有的資金量比較大,輕倉是指佔有的資金量比較小。

▍預付款比例:

預付款比例越高表明賬戶中可以支配的資金越多,抵御風險的能力越強。

預付款比例 = (賬戶淨值 – 已經預付款)/已經預付款

▍淨值:

即已將未平倉訂單的盈虧列入計算所顯示的實際餘額,會隨倉位的盈虧而變動。

▍槓桿:

槓桿是進行外匯交易所需資本和所需保證金之間的一個比例。借助槓桿,外匯投資者能夠利用相對較小的資本進行大規模的外匯交易。外匯保證金交易槓桿比例因不同經紀商而不同,比例從2:1到500:1不等。

三、外匯常用術語篇

▍做多與做空:

做多指的是多倉,也可以叫利多,買入某種貨幣,看漲。做空指的是賣倉,也可以叫利空,賣出某種貨幣,看跌。也有人叫做多、做空為多頭、空頭。

▍止損價:

止損是設定一個虧損的額度,如果行情朝你預測的相反方向走,你虧損了,一旦達到這個範圍,系統就會自動幫你平倉,讓你能有效控制損失,保存實力,爭取下一次再做好。

▍止盈價:

止盈是設定一個盈利的額度。很多人不明白為什麼要設止贏價,覺得“不是賺越多越好”嗎?這個想法是沒錯,但是你也要懂得見好就收,所以我們需要止盈。

▍爆倉:

當我們賬戶裡除了已經使用的保證金外,剩餘的錢也就是可用保證金為0的時候。就會爆倉。也就是強行平倉。通常強行平倉都從虧損最大的訂單開始,直到保證金比例恢復到平台規定的比例。

爆倉意味著虧損,如何減少虧損?可以看看《爆倉止損有什麼方法? 》。

▍掛單:

很多時候交易者不想用市場現在的價格進行交易,而想用以後可能出現的價格交易,例如他們判斷當價格突破某一個支撐/阻力位時就會逆轉,或者趨勢會繼續,這個支撐/阻力位就是一個很好的交易價位,這時交易者可以用掛單的方式進行交易,也就是用一個尚未出現的價格作為標準來決定是否執行交易,這就是掛單。掛單除了簡單的限價單,止損單外還有幾種掛單方式稍微複雜一些,可以用來開倉或平倉。

四、外匯市場的最佳交易時間(台灣/香港時區)

▍早 5-14 點行情一般及其清淡。

這主要是由於亞洲市場的推動力量較小所為!一般震盪幅度在 30 點以內,沒有明顯的 方向。多為調整和回調行情。一般與當天的方向走勢相反,如:若當天走勢上漲則這 段時間多為小幅震蕩的下跌。

▍午間 14-18 點為歐洲上午市場,15 點後一般有一次行情。

歐洲開始交易後資金就會增加, 外匯市場是一個金錢堆積的市場,所以那裡的資金量 大就會在那裡陳盛大的波動。且此時段也會伴隨著一些對歐洲貨幣有影響力的數據的 公佈!一般震盪幅度在 40-80 點左右。這一段時間一般會在 15:30 後開始真正的行情,此次行情一半多會伴隨著背離和突破等技術指標,所以是一段比較好抓的機會。

▍傍晚 18-20 點 為歐洲的中午休息和美洲市場的清晨,較為清淡。

這段時間是歐洲的中午休時,也是等待美國開始的前夕。

▍20 點–24 點為歐洲市場的下午盤和美洲市場的上午盤。

這段時間是行情波動最大 的時候,也是資金量和參與人數最多的時段。一般為 80 點以上的行情。這段時間則是 會完全按照今天的方向去行動,所以判斷這次行情就要跟劇大勢了,它可以和歐洲是 同方向的河可以和歐洲是反方向的,總之,應和大勢一致。

▍24 點後到清晨,為美國的下午盤。

一般此時已經走出了較大的行情,這段時間多 為對前面行情的技術調整。其實在中國的外匯交易者擁有別的時區不能比擬的時間優勢,就是能夠抓住 15 點到 24 點的這個波動最大的時間段。

其對於一般的投資者而言都是從事非外匯專業的工作, 下午 5 點下班到 24 點這段時間是自由時間,正好可以用來做外匯投資,不必為工作的 事情分心。

可以說上帝為中國時區的人們創造了不可比擬的交易時間,讓我們可以在盡量專心的 情況下交易,大家可要好好把握呀。

五、影響匯率波動的主要原因

▍貨幣政策

當央行認為對於外匯市場的干預是有效的且干預結果將與政府的貨幣政策一致時,央行在外匯市場的參與將影響匯率。央行的參與通常是通過買入或賣出本幣以將本幣穩定在一個被認為是真實和理想的水平。市場的其他參與者對於政府貨幣政策對於匯率 影響的判斷以及對於將來政策的預期同樣會對匯率產生影響。

▍政治形勢

如果全球形勢趨於緊張,則會導致外匯市場的不穩定,一些貨幣的非正常流入或流出將發生,最後可能的結果是匯率的大幅波動。政治形勢的穩定與否關係著貨幣的穩定與否,通常意義上,一國的政治形勢越穩定,則該國的貨幣越穩定。

▍國際收支狀況

一國的國際收支狀況將導致其本幣匯率的波動。國際收支是一國居民的一切對外經濟、金融關係的總結。一國的國際收支狀況反映著該國在國際上的經濟地位,也影響著該國的宏觀與微觀經濟的運行。國際收支狀況的影響歸根結底是外彙的供求關係對 匯率的影響。

▍利率

當一國的主導利率相對於另一國的利率上升或下降時,為追求更高的資金回報,低利率的貨幣將被賣出,而高利率的貨幣將被買入。由於相對高利率貨幣的需求增加,故該貨幣對其他貨幣將升值。

▍市場判斷

外匯市場並不總是遵循某一合乎邏輯的變動模式。難以明了的因素,諸如個人感覺、 判斷、以及對於各種全球政治、經濟事件的分析、理解均對匯率產生影響。市場上的操作人員必須正確理解所公佈的各種報導或數據,如外匯收支數據、通脹指標、經濟 增長率等。

▍投機行為

市場主要操作者的投機行為同樣是影響匯率的一個重要因素。在外匯市場上直接與國際貿易相關聯的交易相對來說所佔比例是不高的。大多數交易從實質上講是投機行為,這種投機行為將導致不同貨幣的流動,從而對匯率產生影響。當人們分析了影響 匯率變動的因素後得出某種貨幣匯率將上漲,競相搶購,遂把該幣上漲變為現實。反 之,當人們預期某貨幣將下跌,就會競相拋售,從而使匯率下滑。

六、外匯風險管理

如何在波動的市場中控制風險?外匯市場受到廣泛的政治和經濟因素影響,是世界上流動性最大且波動性最鉅的金融市場。外匯市場此類特質為投資者提供了持續的交易機會,但同時,這也意味外匯市場價格會出現突發性巨幅波動。

確保您的賬戶在任何時候都有足夠的保證金是最佳的避險方式以下為幾種您可以採取的預防性措施:

外匯交易商排名(2018綜合人氣度)

外匯經紀商 外匯平台 外匯監管 最低入金 最大槓桿 外匯點差 官網開戶
1.智匯 澳州
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2.XM集团 英國
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6.ICM英國艾森 英國
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200美元 200:1 歐美1.6
7.瑞訊銀行 瑞士
(FINMA)
1000美元 100:1 歐美1.4
8.DUKASCOPY銀行 瑞士
(FINMA)
500美元 400:1 歐美1.2
9.福匯 英國
(FCA)
500美元 400:1 歐美1.8
10.FIBO飛博 賽普勒斯
(CySEC)
300美元 1000:1 歐美1.5